金錢服務經營者能力評核

按照香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》,任何擬在香港經營匯款及/或貨幣兌換服務(即打擊洗錢條例所界定的金錢服務)的人士必須向香港海關關長("關長")申領牌照。

在香港取得
金錢服務經營者(“MSO”)牌照

匯款服務

指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多於一種交易的服務:
  1. 將金錢或安排將金錢送往香港以外地方
  2. 從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢
  3. 安排在香港以外地方收取金錢

貨幣兌換服務

指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務,但不包括附帶於主要業務的該等服務。
例如以外幣支付的零售業務或由酒店經營並符合以下說明的服務:
  1. 該服務在該酒店的處所經營,主要為方便入住該酒店的顧客;及
  2. 只包括該人以外幣兌換港元的交易
正常來說,金錢服務經營者(“MSO”)牌照的有效期為2年。按照發牌規定,在申請牌照以及提出續牌申請時,申請人/持牌人的高級管理層中最少一名成員須應考能力評核。

能力評核

在牌照申請及處理程序中,其中一步是與海關人員會面。為確保申請人全面了解及符合金錢服務經營者持牌人的規定,人員會向申請人簡介適用於金錢服務經營者的法定發牌及合規規定。
隨後申請人將收到預約應考能力評核信件。獲提名的合資格人士必須於指明的日期時間在指明試場應考。
海關關長在斷定申請人是否屬經營金錢服務業務的適當人選時能力評核的成績屬於其中一項相關因素。如牌照申請人/持牌人沒有應考能力評核或未能在能力評核取得合格成績,可能導致牌照申請被拒絕。
因此在應考前先做試題模擬練習可以說是邁向成功的非常重要的一步。

我們的服務 - 模擬練習試題

模擬練習試題範疇包括:
  1. 有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集與打擊擴散資金籌集的常識
  2. 第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》- 第1至7部
  3. 第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》- 附表
  4. 海關頒佈的指引
  5. 金錢服務經營者的系統及管控措施
    • 機構層面的管治及策略
    • 金錢服務經營者的系統及管控措施
    • 證明符合規定及監察合規水平
做模擬試題不僅只是要熟悉題型,更重要的是要累加應考實力及了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》。
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