金钱服务经营者能力评核

按照香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》,任何拟在香港经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须向香港海关关长("关长")申领牌照。

在香港取得
金钱服务经营者(“MSO”)牌照

汇款服务

指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多於一种交易的服务:
  1. 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方
  2. 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱
  3. 安排在香港以外地方收取金钱

货币兑换服务

指在香港作为业务经营的货币兑换服务,但不包括附带於主要业务的该等服务。
例如以外币支付的零售业务或由酒店经营并符合以下说明的服务:
  1. 该服务在该酒店的处所经营,主要为方便入住该酒店的顾客;及
  2. 只包括该人以外币兑换港元的交易
正常来说,金钱服务经营者(“MSO”)牌照的有效期为2年。按照发牌规定,在申请牌照以及提出续牌申请时,申请人/持牌人的高级管理层中最少一名成员须应考能力评核。

能力评核

在牌照申请及处理程序中,其中一步是与海关人员会面。为确保申请人全面了解及符合金钱服务经营者持牌人的规定,人员会向申请人简介适用於金钱服务经营者的法定发牌及合规规定。
随后申请人将收到预约应考能力评核信件。获提名的合资格人士必须於指明的日期时间在指明试场应考。
海关关长在断定申请人是否属经营金钱服务业务的适当人选时能力评核的成绩属於其中一项相关因素。如牌照申请人/持牌人没有应考能力评核或未能在能力评核取得合格成绩,可能导致牌照申请被拒绝。
因此在应考前先做试题模拟练习可以说是迈向成功的非常重要的一步。

我们的服务 - 模拟练习试题

模拟练习试题范畴包括:
  1. 有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集与打击扩散资金筹集的常识
  2. 第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》- 第1至7部
  3. 第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》- 附表
  4. 海关颁佈的指引
  5. 金钱服务经营者的系统及管控措施
    • 机构层面的管治及策略
    • 打击洗钱及恐怖分子资金筹集的管控范畴
    • 证明符合规定及监察合规水平
做模拟试题不仅只是要熟悉题型,更重要的是要累加应考实力及了解《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》。
如果你对 《金钱服务经营者的模拟试题》 感到兴趣,欢迎联系我们的客户服务经理(info@atrixbiz.com)查询更多资料。

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