為優化香港打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管制度，以履行香港在財務行動特別組織的義務，政府於《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(修訂)條例》中已引入一個新的貴金屬及寶石交易商兩級註冊制度，並於2023年4月1日實施。
註冊及監理會由香港海關負責，並對違規個案採取執法行動。
貴金屬及寶石交易商的定義
任何人以業務形式，進行任何以下活動：
- 在採礦作業中生產貴重金屬或寶石的人士；
- 中介買家及經紀；
- 寶石切割、打磨及貴重金屬提煉技工；
- 使用貴重金屬和寶石的珠寶製造商；以及
- 向公眾售賣的零售商、以及二手和廢料市場的買家和賣家。
監管制度涵蓋的物品
四類物品：
貴金屬
成品或非成品狀態的金、銀、鉑和另外五種鉑類金屬，即銥、鋨、鈀、銠及釕。
寶石
鑽石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、翡翠（玉石）和珍珠，不論其為天然與否。
貴重產品
指珠寶或錶由任何貴金屬或寶石或兼由上述兩者組成，或包含或附有任何貴金屬或寶石或兼包含或附有上述兩者。
貴重資產支持工具
以貴金屬、寶石或貴重產品支持的、使有關持有人有權享有該等資產(整體或部分)的證明書或工具；但不包括：
- 《證券及期貨條例》（第571章）所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計劃的任何權益、結構性產品或場外衍生工具產品；
- 虛擬資產。
貴金屬及寶石交易商兩級註冊制度
新制度下分為 A類 及 B類 註冊，任何人如有意在香港從事貴金屬及寶石業務並進行 港幣120,000元 或以上現金或非現金交易，均須向海關關長註冊。
如交易商只進行 港幣120,000元 以下交易，則無須註冊。
第一級：A 類註冊交易商
適用於有意在業務過程中進行 港幣120,000元 或以上非現金交易的貴金屬及寶石交易商。
向海關關長註冊
- 須要註冊
- 註冊相對地簡單，只需提交商業登記證、所有業務處所地址、聲明及年費等，亦無須為註冊定期續期。
打擊洗錢政策、程序及管控措施
- 不適用
第二級：B 類註冊交易商
適用於有意在業務過程中進行 港幣120,000元 或以上現金交易的貴金屬及寶石交易商。
向海關關長註冊
- 須要註冊
- 申請人須通過海關關長的評定準則才獲批註冊。
- 有效期為 3年，續期時須重新接受評定準則審核。
打擊洗錢政策、程序及管控措施
- 需遵從《打擊洗錢和恐怖分子資金籌集條例》中，有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管規定。
- 註冊人須制定公司內部的打擊洗錢「政策、程序及管控措施」，並需具備以下內容︰
- 採取風險為本的方針
- 執行客戶盡職審查措施
- 持續監察與客戶的業務
- 備存紀錄
- 提交可疑交易報告
- 內部管制
- 員工教育及培訓
過渡期與懲罰
過渡期
政府為了協助業界適應，在制度實施前已經營的貴金屬及寶石交易商可於制度實施後 9個月內（即2023年4月至2023年12月）申請註冊。任何人如欲在制度實施後，開展貴金屬及寶石業務並計劃進行指明交易及/或指明現金交易，則須在進行任何指明交易及/或指明現金交易前進行註冊。
懲罰
除註冊人外，任何人進行指明交易或指明現金交易，或聲稱獲授權進行指明交易或指明現金交易，或聲稱是註冊人，即屬犯罪，一經定罪，最高可被判處罰款 港幣100,000元 及監禁 6 個月。
其他釋義參照
財務行動特別組織
打擊清洗黑錢財務行動特別組織 (財務行動特別組織 FATF)，於1989年7月由G7各國代表在法國召開時所同意成立的組織，成立目的為專門研究洗錢的危害、預防洗錢並協調反洗錢國際行動的政府間國際組織，該機構為全球最重要的反洗錢組織之一，早期已先制訂有廣泛指導作用的反洗錢40項建議。
打擊洗錢條例
《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）
香港海關
香港海關(海關) 是負責遏止走私活動的主要執法機關，亦是為打擊海上走私活動而成立的警察／海關聯合反走私特遣部隊的骨幹成員。此外，海關作為前線執法機關，亦負責防止基於保安、保障公眾健康及保護環境等理由而被法例禁止的物品進出口，或為履行國際義務而防止有關物品進出口，並根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》執行金錢服務經營者規管職能。
非香港貴金屬及寶石交易商的定義
指在香港從事貴金屬及寶石交易的人，前提是：
- 該人 ─
- 屬 ─
- 並非通常居於香港的個人；或
- 在香港以外地方成立或設立的法人（並非個人）及不屬《公司條例》（第622章）第2(1) 條所界定的註冊非香港公司；及
- 在香港沒有營業地點；及
- 屬 ─
- 該人在香港經營貴金屬及寶石業務的總日數，在任何公曆年中不超過60日；
指明交易
指符合以下說明的交易：
- 交易由正在經營貴金屬及寶石業務的人進行，而一項金額不少於附表3I 指明的款額的付款或總額不少於該款額的多於一項付款，就該交易而藉現金以外的任何方式或方式組合在香港作出或收取，不論該交易是：
- 以單一次操作執行；或
- 以有關連的或看來是有關連的若干次操作執行；及
- 不是指明現金交易；
指明現金交易
交易由正在經營貴金屬及寶石業務的人進行，而一項或多於一項總額不少於附表3H 指明的現金付款，在香港就該交易而作出或收取，不論該交易是：
- 以單一次操作執行；或
- 以有關連的或看來是有關連的若干次操作執行；