现在,银行帐户不仅限於传统的本地银行,还有离岸银行和虚拟银行等多种选择。
与此同时,客户需明白由於今天银行和政府部门的监管下银行开户政策的改变及要求,开户过程中的文件和尽职调查 / 认识你的客户(KYC)要求变得相对严紧。柏昇商务的团队将通过初步审视及文件要求的过程向客户提供客观意见并与银行作出良好沟通。
一般程序和文件要求
1. 基本文件准傋及前期安排
- 根据各银行指引,柏昇商务备制所需的公司文件
- 公司股东,最终受益人所有人,委任董事及拟授权签署人的身份证明文件
- 上述有关人士於3个月内发出的住址证明文件
2. 由银行进行文件审阅
- 业务证明及计划的审阅
- 如果客户已於香港以外地区或国家营运相关业务,银行有权要求客户提供现有运营公司的注册文件作参考
- 客户的学历和行业经验作香港开展新业务的能力参考
- 供应商发票,客户收据,货运单据和/或商业合同(如有)
- 香港公司拟议业务的前五名供应商和前五名客户(如有)
- 最近三个月现有运营公司的银行月结单(如有)
- 公司宣传册,公司网站等等(如有)
3. 银行确认接受开户申请
- 银行审阅役将确认客户在香港开设商业银行帐户的日期和时间
- 客户必须根据银行政策和程序亲自与银行会面